保險故事你我他

朋友介紹下認識了林先生~給人相當穩重的一位年輕人

林先生說自己是單親家庭長大

畢業後好不容易考上銀行的職位

這幾年幫家裡還清了一些房貸

現在手頭總算輕鬆了一些

在朋友的建議下~找我幫他規劃保單

大概了解一下他的家庭狀況~

跟媽媽同住公寓~所剩貸款已不多了

媽媽目前在一般公司擔任行政工作~現年58歲

母子二人收入加起來也還過得去~生活不成問題

因為林先生很孝順~朋友告訴他要有風險觀念

萬一他怎麼了~剩下媽媽獨自一人該如何生活

林先生聽一聽覺得也對~便請我幫他規劃一下

但因為未來幾年內有結婚的打算~想多存點錢

所以希望保費的支出上不要太高

我說你放心~找我就找對人了~我最擅長低保費高保障了

問了一下林先生的預算~3天後再見面時我給他如下圖規劃

這份保單一年保費不到 2 萬~他很是驚訝

原本以為要3~4萬,沒想到比預期的少

我說考量到未來成家後的開銷會加重

所以都以定期為主規劃~但也提醒他

日後結婚時~記得再次檢視一次保障內容

畢竟責任加重了~相關保障也要跟著調整

尤其是壽險保額的部分

給林先生看完上面這張圖後就了解我意思了

我告訴他記得結婚前通知我~

除了沾沾喜氣外~順便調整保單喔!!!

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